保單年檢

水晶晶

幫自己的保單做年檢

替自己的保單做健康檢查，包括依收入或負債狀況調整保額、依人生不同階段調整保障內容、留意投保時資料是否變更，及檢視投資型保單投資標績效。

保單年檢四個簡單步驟

1/檢查保額~~依現時收入或負債狀況調整保額，簡單的參考比例，保額約為年薪十倍。

2/檢查保障內容~~依人生不同階段調整保障內容或新增投保險種，並以「基礎保障」為重。

3/檢查投保資料~~留意職業內容、聯絡地址，是否已變更，受益人等有否需要變改。

4/檢查投資型保單基金成績~~過去一年所選基金回報是否滿意，考慮是否需要轉換基金。

保單就像人的身體一樣，需要定期體檢，與其盲目添購新保單，不如徹底透過一程序檢視既有保障，看是否需要調整，讓自己的保障更符合需求。

chingrai

多謝提示,我份單都好耐冇理啦,係時侯要睇睇佢啦

窮出沒注意

變咗孤兒單~

水晶晶

小窮維尼 發表於 2011-6-1 14:57
變咗孤兒單~

咁下次有人揾你review張單,就係你加保之時啦

水晶晶

chingrai 發表於 2011-6-1 14:56
多謝提示,我份單都好耐冇理啦,係時侯要睇睇佢啦

要幫手出聲喎

chingrai

水晶晶 發表於 2011-6-1 15:42
要幫手出聲喎

ok,收到