Stress Test Results Leaked - 美國銀行系統崩潰在即

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Turner Radio Network out with a shocker on what they claim are the leaked Stress results. We paraphrase:

The Turner Radio Network has obtained "stress test" results for the top 19 Banks in the USA.

The stress tests were conducted to determine how well, if at all, the top 19 banks in the USA could withstand further or future economic hardship.

When the tests were completed, regulators within the Treasury and inside the Federal Reserve began bickering with each other as to whether or not the test results should be made public. That bickering continues to this very day as evidenced by this "main stream media" report.

The Turner Radio Network has obtained the stress test results. They are very bad. The most salient points from the stress tests appear below.

1) Of the top nineteen (19) banks in the nation, sixteen (16) are already technically insolvent.

2) Of the 16 banks that are already technically insolvent, not even one can withstand any disruption of cash flow at all or any further deterioration in non-paying loans.

3) If any two of the 16 insolvent banks go under, they will totally wipe out all remaining FDIC insurance funding.

4) Of the top 19 banks in the nation, the top five (5) largest banks are under capitalized so dangerously, there is serious doubt about their ability to continue as ongoing businesses.

5) Five large U.S. banks have credit exposure related to their derivatives trading that exceeds their capital, with four in particular - JPMorgan Chase, Goldman Sachs, HSBC Bank America and Citibank - taking especially large risks.

6) Bank of America`s total credit exposure to derivatives was 179 percent of its risk-based capital; Citibank`s was 278 percent; JPMorgan Chase`s, 382 percent; and HSBC America`s, 550 percent. It gets even worse: Goldman Sachs began reporting as a commercial bank, revealing an alarming total credit exposure of 1,056 percent, or more than ten times its capital!

7) Not only are there serious questions about whether or not JPMorgan Chase, Goldman Sachs,Citibank, Wells Fargo, Sun Trust Bank, HSBC Bank USA, can continue in business, more than 1,800 regional and smaller institutions are at risk of failure despite government bailouts!

The debt crisis is much greater than the government has reported. The FDIC`s "Problem List" of troubled banks includes 252 institutions with assets of $159 billion. 1,816 banks and thrifts are at risk of failure, with total assets of $4.67 trillion, compared to 1,568 institutions, with $2.32 trillion in total assets in prior quarter.

Put bluntly, the entire US Banking System is in complete and total collapse.

More details as they become available. . . . . .


UPDATE 0147 HRS EDT Monday, April 20, 2009 --

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特納廣播網，與異他們所聲稱的洩漏壓力的結果。我們釋義：

特納廣播網已取得“壓力測試”結果頂端19家銀行在美國。

應力試驗，以確定如何，如果在所有的頂級19家銀行在美國可以承受進一步的或未來的經濟困難。

當測試完成後，監管部門在財政部和聯邦儲備內開始爭吵彼此至於是否測試結果應當公佈。這一爭論一直持續到當天就證明了這個“主流媒體”的報告。

特納廣播網已經獲得了應力測試結果。他們是非常糟糕。最突出的，由壓力測試下方出現。

1 ）最高19 （ 19 ）銀行在全國， 16 （ 16 ）已經在技術上破產。

2 ）的16個銀行，在技術上已經破產，甚至沒有一個能夠經受任何干擾的現金流，在所有或任何進一步惡化，不支付貸款。

3 ）如果任何兩個16破產銀行倒閉，他們將完全消滅所有剩餘的聯邦存款保險公司保險的資金。

4 ）最高19家銀行在全國前五位（ 5 ）最大的銀行正在利用這樣危險，存在著嚴重的懷疑，他們有能力繼續擔任目前的業務。

5 ） 5個大型美國銀行信貸風險有關的衍生品交易超過它們的資本，有4個，特別是-摩根大通，高盛，匯豐銀行和美國花旗銀行-以特別大的風險。

6 ） ，美國銀行`總信貸風險與衍生產品是179百分之其基於風險的資本;花旗銀行是278了百分之;摩根大通了， 382百分之;和匯豐美了， 550百分之。它會更糟糕：高盛開始報告，作為商業銀行，揭示了令人震驚的總信貸風險的1056年百分之或超過其資本的10倍！

7 ）不僅有嚴重的問題是否摩根大通，高盛，花旗銀行，富國銀行，太陽信託銀行，匯豐銀行美國，可以繼續在企業， 1800多的區域和規模較小的機構有可能失敗，儘管政府救助！

債務危機遠遠大於政府報告。聯邦存款保險公司的單曲“問題名單”的困擾銀行包括252個機構的資產為1590億美元。 1816年銀行和儲蓄機構是失敗的風險，資產總額四萬六千七點零億美元相比， 1568年機構，二萬三千二百點零億美元在總資產中的前一季度。

直截了當地說，整個美國銀行系統的全面和徹底崩潰。

更多細節，因為它們也可以使用。 。 。 。 。 。


更新0147硬紅春麥美國東部時間10日， 2009年4月20號

IAF

我會這樣看：

1.  現在所謂的壓力測試根本只是笑話一則，它所編定的條件較為寬鬆，甚至乎有點兒不設實制。

2.  海嘯發生之後，各大行領導層依然堅持分發巨額花紅，及後在政府及輿論壓力之下，才不情不願地妥協、合作。今時今日，他們的操守表現，還值得你百份百信任嗎？華爾街，當日一街充斥着的所謂「天之驕子」，其實只不過是「過街老鼠」罷了。

3.  很多人慣性與去年業績來作比較，但不要忘說08年業績差劣，相對來說基數低，實質性參考作用不大。去年虧損得多，今年調整過後賺回一些，就是否代表業務強勁，業績理想，即刻「醜女大翻身」？未免有點兒嬉吧。

4.  那些財技真的是無出其右！不相信的，大可看看「高X」09年首季業績就一清二楚了。業績，確實是要靠人「造」出來的。

5.  再加上新的會計準則，容許無需用當時市價來作報表入數，變相美國政府給予華爾街各大行一個「走棧」空間，俗一點說就是「臭屎密冚」，當然不易被人察覺。毒資產問題，似乎仍需一段時間才有望解決。

[ 本帖最後由 IAF 於 2009-4-20 19:25 編輯 ]

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BOC 壞帳激增！HSBC都吾會好得好多！各位小心呀！

IAF

只要用平常心去觀察，華爾街某程度上早已崩潰了。數間著名投行已沒頂了，並無一間可以獨善其身。

政府不出手相救，「雷曼」就應聲倒閉，從中可看出華爾街的日常運作是如此「化學」，他們的風險管理真的不敢恭維。

出來做生意，是私事，不是公事，所以我們只能寄望政府從旁協助，而非寄望政府直接打救。

「滙X」堅持保留美國信用咭業務，與引火自焚無異。沒有工作，就沒有收入，客户又怎能在短時間內還清咭數？更加不要忘記一點，還咭數，他是一下子還清全盤咭數，還是分期還款？若是分期還款，他是以最高還款額還款，還是以最低還款額還款？

若客户只可以分期，與及最低還款額還款，那又有何用？面對逾期還款，「滙X」又可以怎樣？難道要不斷增加罰息？他已沒有能力還款，罰息也無補於事。簡單一句，難命就有一條，你要唔要吖？

[ 本帖最後由 IAF 於 2009-4-20 23:11 編輯 ]

黃賭獨

就壓力測試... 個人感想

唔掂, 粉飾廚窗....

- 高盛一出業績即集資, 掂既話唔駛咁快 (高盛已經係華爾街最強炒家)
- mark to market, 限價沽空.... (行政手段挾高)
- 轉換至普通股 (pass既話政府唔駛探口風, 仲要變相國有)
- 第一季盈利? (你睇下d壞脹來緊有幾多)
- all pass, 係就係, 但係個合格水平任佢set
- 資金流動性? (之前注果d已經流晒海外同比晒花紅)
- 仲未計通用汽車破產果d CDO
- 撇完未?  未? 歐美銀行普遍槓桿資本投資約 25-40倍

結果: 調整啦.... 大家都係炒家... 金融ok?  ok 既就唔駛咁煩;;;

佢同中國唔同, 中國救市實則會增加就業, 有production

美國救市果d, 全部去填金融機構氹....  唔會有就業同生產...

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美銀, AIG, Citi 今晚又倒升。
即係點？