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幫自己的保單做年檢
替自己的保單做健康檢查,包括依收入或負債狀況調整保額、依人生不同階段調整保障內容、留意投保時資料是否變更,及檢視投資型保單投資標績效。
保單年檢四個簡單步驟
1/檢查保額~~依現時收入或負債狀況調整保額,簡單的參考比例,保額約為年薪十倍。
2/檢查保障內容~~依人生不同階段調整保障內容或新增投保險種,並以「基礎保障」為重。
3/檢查投保資料~~留意職業內容、聯絡地址,是否已變更,受益人等有否需要變改。
4/檢查投資型保單基金成績~~過去一年所選基金回報是否滿意,考慮是否需要轉換基金。
保單就像人的身體一樣,需要定期體檢,與其盲目添購新保單,不如徹底透過一程序檢視既有保障,看是否需要調整,讓自己的保障更符合需求。
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